Aujourd’hui, nous vous présentons Yentl D. Chemla, dirigeant et fondateur de NovaMarket24, une société spécialisée dans l’acquisition, la qualification et la prise de rendez-vous pour les professionnels du patrimoine. Enthousiaste et dynamique, il revient sur son parcours, la création de son activité, son évolution vers NovaMarket24 et sa vision du marché du conseil en gestion de patrimoine.
Bonjour à tous. Je suis Yentl D. Chemla, dirigeant et fondateur de Global Conseil & Patrimoine26, une activité aujourd’hui développée sous la marque NovaMarket24.
J’ai évolué pendant plusieurs années dans l’univers commercial, notamment dans la prospection, l’acquisition de clients, la défiscalisation, l’investissement immobilier et la gestion de patrimoine.
Au fil de mon parcours, j’ai acquis une conviction : les professionnels du patrimoine ont besoin de consacrer davantage de temps à leur véritable valeur ajoutée, à savoir le conseil, l’accompagnement et la relation avec leurs clients.
C’est à partir de cette expérience de terrain que j’ai développé une activité spécialisée dans l’acquisition et la qualification de prospects pour les CGP, conseillers fiscaux et professionnels de l’investissement.
Global Conseil & Patrimoine26 est une société implantée en France et en Israël, qui existe depuis plusieurs années et qui s’est spécialisée dans l’acquisition, la qualification et la prise de rendez-vous qualifiés pour les professionnels du patrimoine.
Notre activité repose notamment sur la mise en place de campagnes d’information et de prospection permettant d’identifier des personnes susceptibles d’avoir une problématique fiscale, immobilière ou patrimoniale.
Nous ne cherchons pas simplement à générer du volume. Notre objectif est de fournir aux CGP des prospects correspondant précisément à leurs critères de recherche.
L’activité a beaucoup évolué depuis sa création et elle est aujourd’hui développée sous la marque NovaMarket24.
NovaMarket24 ambitionne ainsi de devenir une véritable plateforme d’acquisition et de développement commercial dédiée aux professionnels du patrimoine et de l’investissement.
À l’époque, je constatais que beaucoup de professionnels du patrimoine consacraient énormément de temps à la prospection alors que leur véritable expertise réside dans le conseil.
Un CGP peut disposer de nombreux contacts, mais cela ne signifie pas que ces contacts correspondent réellement à son activité ou qu’ils ont un besoin identifié.
J’ai donc souhaité intervenir en amont du processus commercial : identifier les bons profils, les qualifier, comprendre leurs projets et organiser ensuite la mise en relation avec le professionnel compétent.
Derrière chaque projet fiscal, immobilier ou patrimonial, il y a une personne, une famille, des objectifs et des décisions importantes. La dimension humaine reste donc essentielle.
Le principal problème est celui de la qualité de la prospection.
Notre rôle est de faire gagner du temps aux CGP en travaillant sur la qualification en amont.
Selon les besoins de chaque partenaire, nous pouvons prendre en compte différents critères : revenus, niveau d’imposition, âge, situation patrimoniale, localisation, situation immobilière ou encore nature du projet.
Nous avons développé une méthodologie de sélection reposant sur de nombreux critères afin de proposer des profils aussi pertinents que possible.
L’objectif est simple : permettre au CGP de consacrer son temps à son cœur de métier plutôt qu’à rechercher et qualifier constamment de nouveaux prospects.
Pour moi, il existe une différence importante entre un simple rendez-vous commercial et un audit fiscal qualifié.
Un rendez-vous commercial peut parfois correspondre à une personne qui a simplement accepté d’être rappelée, sans que sa situation ou ses besoins aient réellement été identifiés.
Dans le cadre d’un audit fiscal qualifié, plusieurs informations sont recueillies et vérifiées en amont : revenus, niveau d’imposition, âge, situation immobilière, situation patrimoniale et surtout existence d’un besoin ou d’une volonté réelle de faire le point.
La personne sait également pourquoi elle va rencontrer un professionnel.
Notre travail consiste donc à préparer la relation avant le rendez-vous. Après plusieurs échanges téléphoniques, nous orientons le prospect vers ce qu’il recherche réellement : investissement immobilier, optimisation fiscale, placements, produits financiers ou réflexion patrimoniale plus globale.
Le rendez-vous de visu doit ensuite permettre au CGP d’effectuer son propre diagnostic et de déterminer, avec son interlocuteur, quelles solutions sont éventuellement pertinentes.
La réduction de la fiscalité reste évidemment une préoccupation importante, mais les demandes sont aujourd’hui beaucoup plus larges.
Les personnes que nous rencontrons souhaitent notamment :
Les investisseurs sont également beaucoup plus informés qu’auparavant.
Ils recherchent donc moins un simple produit qu’un professionnel capable de leur expliquer quelle stratégie peut correspondre à leur situation, à leurs objectifs et à leur horizon d’investissement.
J’ai découvert le portage salarial par l’intermédiaire de mes clients et de mes partenaires, notamment des CGP indépendants.
Cette organisation peut répondre à certaines problématiques rencontrées par les professionnels indépendants et permet notamment d’envisager leur activité avec un cadre différent.
Le marché immobilier reste porté par une demande importante, que ce soit pour les résidences principales, secondaires ou les investissements locatifs.
Les attentes des investisseurs évoluent cependant. Ils sont davantage informés et recherchent des solutions cohérentes avec leur situation globale.
Cela renforce justement l’importance du conseil et de l’accompagnement. L’investissement immobilier ne doit pas être considéré uniquement comme l’achat d’un bien : il doit s’intégrer dans une réflexion patrimoniale plus large.
Notre activité est assez spécifique puisque nous intervenons principalement sur l’acquisition, la qualification et la gestion de rendez-vous pour les professionnels du patrimoine.
Notre enjeu n’est donc pas simplement de nous différencier par rapport à des concurrents, mais surtout de démontrer régulièrement la qualité de notre travail auprès de nos partenaires.
La relation de confiance, la qualité des profils transmis et le suivi des rendez-vous sont pour nous des éléments fondamentaux.
Je pense que le métier va devenir encore davantage un métier de conseil global et de pédagogie.
Les particuliers ont aujourd’hui accès à énormément d’informations. Mais avoir accès à l’information ne signifie pas nécessairement savoir quelle décision prendre.
Le CGP doit donc pouvoir avoir une vision globale de la situation de son client : fiscalité, immobilier, épargne, retraite, transmission et stratégie patrimoniale.
La technologie et l’intelligence artificielle vont certainement permettre d’automatiser une partie de la prospection et des tâches administratives.
En revanche, la confiance, l’écoute et la compréhension d’une situation personnelle resteront essentielles.
Cela peut justement permettre au CGP de consacrer davantage de temps à ce qui constitue sa véritable valeur ajoutée : le conseil et la relation avec son client.
Global Conseil & Patrimoine26 a beaucoup évolué depuis sa création et cette évolution a donné naissance à NovaMarket24.
Notre ambition est aujourd’hui de construire une véritable plateforme d’acquisition et de développement commercial destinée aux professionnels du patrimoine et de l’investissement.
Nous souhaitons continuer à développer les leads ciblés, les rendez-vous qualifiés, la qualification en amont et le suivi de la qualité, tout en construisant des partenariats durables avec des acteurs reconnus du secteur.
Notre objectif est d’accompagner un nombre croissant de CGP en France, tout en conservant une exigence essentielle : la qualité doit toujours passer avant le volume.
Je lui conseillerais d’abord de ne pas vouloir tout faire lui-même.
Un CGP doit consacrer son temps aux tâches sur lesquelles il apporte le plus de valeur : conseiller, accompagner et fidéliser ses clients.
La prospection doit être régulière et structurée, mais elle peut être organisée ou externalisée lorsque cela permet au professionnel de gagner en efficacité.
Je conseillerais également de travailler énormément la qualité du suivi.
Obtenir un rendez-vous ne suffit pas. Il faut rappeler, relancer, analyser pourquoi certains rendez-vous fonctionnent et d’autres moins bien, puis améliorer constamment son processus commercial.
Enfin, dans ce métier, la réputation et la confiance se construisent sur le long terme.
La régularité, la qualité du suivi et la satisfaction des clients restent, selon moi, les meilleurs leviers d’un développement durable.
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